Finanční poradce | Marek Šimek

Dělám finanční poradenství jako poctivé řemeslo

Peníze hrají v životě každého z nás důležitou roli. Mohou nám pomoci splnit si své sny nebo ochránit rodinu a majetek. Při práci s nimi se dá udělat mnoho dobrých rozhodnutí, ale také řada chyb.
V mé praxi nejenom ušiji vše podle vašich potřeb, ale také zajistím další servis včetně likvidaci pojistných událostí, komunikací s bankou, nebo správou investičního portfolia. Provedu vás celým procesem a zajistím nadstandardní ceny, servis i podmínky.

Chci schůzku

Čím se zabývám?

Správné nastavení osobních a rodinných financí znamená podívat se detailně na všechny oblasti vašeho života, stanovit si cíle a priority, až následně se zabývat optimální kombinací finančních produktů a jejich konkrétní volbou. Tak jako ve sportu je zkrátka potřeba nejprve vybrat správnou taktiku a až následně se pustit do boje. Samozřejmě vám ale dokážu pomoci i s jednoduššími věcmi jako je volba nejlepšího povinného ručení nebo cestovního pojištění. Trh se neustále vyvíjí a některé smlouvy, nebo principy mohou v čase být zastaralé.

Ukážu vám i proč daný produkt navrhuji. Umím udělat kompletní srovnání podmínek celým trhem a vhodně vysvětlím i to, jak jsem produkt nastavil.

Pojištění

Čas od času je dobré se zamyslet a udělat si ve financích pořádek. Usnadní nám to život, pomůže ušetřit, dodá klid nebo umožní splnit si své sny. Měníme se a s tím se mění i naše priority a finanční potřeby. Existují výzkumy, které říkají, že pojistné částky a podmínky by se měli kontrolovat každých 3-5 let. Vhodně také spočítám pojistnou částku. 80% smluv v ČR je nevhodně nastaveno kvůli špatné pojistné částce.

Zajištění na stáří

Politici mluví a voda teče. Všechna čísla ukazují, že spoléhat se na stát je bohužel to nejhorší, co můžeme dělat. Naštěstí existují
vhodná řešení. Kdo začne brzy, tomu stačí odkládat relativně málo. Zjistěte, jaké máte možnosti. Věděli jste například, že s každým zainvestovaným milionem korun můžete mít doživotní rentu kolem 4 tisíc korun měsíčně?

Spoření a investice

Poradím, jak pravidelně odkládat několik stovek i jakým způsobem zhodnotit peníze z prodané nemovitosti. Neslibuji nereálné výnosy a nenabízím šarlatánské produkty. U mě najdete pouze prověřené produkty s dlouhodobou historií, které mají licenci České národní banky.

Pojištění jako ochrana zdraví a majetku

Lidé se o tom neradi baví a spoléhají na štěstí. Nechtějí číst složité pojistné podmínky a nevěří pojišťovnám. U mě vám nenabízím reklamní slogany, ale mám konkrétní statistiky. Vím, jaké události nastávají nejčastěji, nebo které vám nejvíc ohrozí příjem, které produkty jsou férové a umím se postarat v případě pojistné události o likvidaci.

Spotřebitelské úvěry

Zvládnu vám pomocí efektivního a levného úvěru zajistit i potřeby, které jinak zajistit nejdou. Refinancuji vaše půjčky do jedné s nižší splátkou, zajistím nejvýhodnější úvěr.

Financování bydlení

Jeden z největších snů každého z nás vám pomůžu splnit bez zbytečných starostí. Najdu vám nejlepší nabídku na trhu a vše jednoduše vyřídím za vás. Vyjednám vám nejen exkluzivní sazbu a poplatky, ale provedu vás i celým výběrovým procesem a pomůžu případné komplikace efektivně vyřešit.

Mé poradenské principy

R

Pojištění není spoření

R

Preferuji nízkonákladové produkty

R

Pojišťuji velká životní i neživotní rizika

R

Čtu pojistné i jiné podmínky, kontrolujeme i sublimity

R

U hypoték neřeším jen úrok, ale i jiné okolnosti

R

Strategií u investic je především chránit portfolio proti velkým propadům a postupně klientům vydělávat

R

Kladu důraz na pojištění odpovědnosti – Velmi levné pojištění, které může zachránit život

Budoucnost

R

Hlídání úrokových sazeb dle aktuálních tržních

—> při poklesu sazeb dostáváme informaci, že máme kontaktovat klienta a pokusit se domluvit snížení sazby

R

Hlídání cen povinného ručení

—> jsme schopni každoročně rekalkulovat cenu vozidel
—> v praxi to nastavuje ob-rok většinou ..

R

Hlídání pojistných částek u pojištění nemovitostí

—> se vzrůstem cen je potřeba je kontrolovat častěji než v minulosti, obvykle z toho vyplyne změna směrem nahoru během 2-3 let

R

Pravidelně domluvený servis

—> u části klientů máme vypsané servisní schůzky několik let dopředu

R

Pravidelný email s novinkami

—> novinka od roku 2024

Budoucnost

Proč spolupracovat se mnou?

Správné nastavení osobních a rodinných financí znamená podívat se detailně na všechny oblasti vašeho života, stanovit si cíle a priority, až následně se zabývat optimální kombinací finančních produktů a jejich konkrétní volbou. Tak jako ve sportu je zkrátka potřeba nejprve vybrat správnou taktiku a až následně se pustit do boje. Samozřejmě vám ale dokážu pomoci i s jednoduššími věcmi jako je volba nejlepšího povinného ručení nebo cestovního pojištění. Trh se neustále vyvíjí a některé smlouvy, nebo principy mohou v čase být zastaralé.

Ukážu vám i proč daný produkt navrhuji. Umím udělat kompletní srovnání podmínek celým trhem a vhodně vysvětlím i to, jak jsem produkt nastavil.

Reference

S panem Šimkem spolupracuji již několik let. Postupně mi pomohl s vyřízením hypotéky, osobní pojistky i pojistky na dům. Vždy vše k mé plné spokojenosti.

Tomáš Cirkl

wpress.help s.r.o

S Markem Šimkem se znám již od vysoké školy a proto vím, že svou práci vždy dělal poctivě a na prvním místě měl vždy klienty. Jelikož jsem podnikatel, řeším s ním finance a pojištění jak osobní tak své firmy. Vše vždy perfektně funguje.

Josef Čapek

restaurace Bílý Koníček

Lidský přístup, profesionalita, ochota a trpelivost. Kvalitni poradenska služba. Za mě naprostá spokojenost. 😁

František Juráš

Marek mi vyřizuje kompletní portfolio. Přes pojištění auta až po vyřízení úvěru na bydlení. Spolupracujeme k plné spokojenosti 10 let.

Miroslav Bauer

Skvělý a profesionální přístup. Vše mi bylo vysvětleno srozumitelně a jasně. Jednání bylo vždy příjemné a lidské. Máte moji plnou důvěru.

Libuše Neuberger

Super jednání, vždy rychlá reakce, vše vždy rychle a dobře vyřízeno.

Machuldovi

Pan Ing. Šimek má skvělý lidský a profesionální přístup. Kdykoliv nám se vším pomůže a dopodrobna vysvětlí. Jeho služby jsou kvalitní. Vřele doporučujeme.